Top 10 Liquiditätsplanungstools 2026

finban bietet tagesaktuelle Liquiditätsplanung mit automatischer Bankanbindung, KI-gestützten Szenarien und intuitiver Oberfläche. Über 3.000 Banken lassen sich direkt anbinden, sodass Kontodaten automatisch importiert und kategorisiert werden. Die Szenarienplanung ermöglicht es, verschiedene Zukunftsszenarien durchzuspielen – etwa bei geplanten Investitionen, Personalaufbau oder saisonalen Schwankungen. Ideal für KMUs, Start-ups und Gründer, die ihre Finanzen professionell im Griff haben wollen, ohne dafür einen Controller einstellen zu müssen.

Agicap ist eine französische Cashflow-Management-Plattform, die sich auf mittelständische Unternehmen mit komplexen Strukturen spezialisiert hat. Die Plattform glänzt besonders bei der Konsolidierung mehrerer Gesellschaften und bietet Echtzeit-Übersichten über die gesamte Unternehmensgruppe. Agicap verbindet sich direkt mit Bankkonten und ERP-Systemen und ermöglicht automatisierte Cashflow-Forecasts. Das Tool richtet sich primär an Unternehmen, die bereits über etablierte Finanzprozesse verfügen und eine zentrale Plattform für ihre Liquiditätssteuerung suchen.

Commitly ist ein österreichisches Cashflow-Tool, das sich speziell auf den DACH-Raum konzentriert. Die Plattform bietet eine direkte Bankintegration und kategorisiert Transaktionen automatisch, sodass ein aktuelles Bild der Liquiditätslage entsteht. Commitly eignet sich besonders für kleine Unternehmen und Freelancer, die eine unkomplizierte Lösung ohne lange Einarbeitungszeit suchen. Die Benutzeroberfläche ist bewusst einfach gehalten und setzt auf Übersichtlichkeit statt Feature-Überfluss.

Helu (ehemals Dein Controller) bietet KI-basierte Finanzplanung mit starkem Fokus auf die Anbindung an Buchhaltungssysteme wie DATEV. Die Plattform bereitet Buchhaltungsdaten automatisch auf und erstellt daraus aussagekräftige Finanz-Dashboards und Berichte. Besonders für Unternehmen, die eng mit ihrem Steuerberater zusammenarbeiten und DATEV als zentrales System nutzen, bietet Helu einen nahtlosen Workflow. Die Plattform geht über reine Liquiditätsplanung hinaus und liefert auch betriebswirtschaftliche Auswertungen und Kennzahlen.

Tidely ist ein deutsches Liquiditätsplanungstool mit Fokus auf automatische Kategorisierung und Soll-Ist-Vergleiche. Die Plattform verbindet sich mit Bankkonten und ordnet Transaktionen automatisch zu, was den manuellen Aufwand deutlich reduziert. Tidely bietet übersichtliche Dashboards für die tägliche Liquiditätsüberwachung und ermöglicht die Erstellung von Forecasts auf Basis historischer Daten. Das Tool ist besonders bei deutschen KMUs beliebt, die eine 'Made in Germany'-Lösung mit deutschem Support bevorzugen.

Float ist ein etabliertes Cashflow-Forecasting-Tool aus Großbritannien, das sich nahtlos mit Buchhaltungssoftware wie Xero, QuickBooks und FreeAgent verbindet. Die Plattform erstellt visuelle Cashflow-Prognosen und ermöglicht es, verschiedene Szenarien durchzuspielen. Float aktualisiert Forecasts automatisch auf Basis der Buchhaltungsdaten und bietet eine intuitive Benutzeroberfläche mit Drag-and-Drop-Funktionalität. Für Unternehmen im englischsprachigen Raum mit Xero oder QuickBooks ist Float eine starke Wahl.

Calxa bietet umfassende Budgetierung und Cashflow-Prognosen mit starkem Fokus auf Reporting und KPI-Tracking. Die Plattform ist besonders im australischen und britischen Markt verbreitet und zeichnet sich durch detaillierte Berichtsfunktionen aus. Calxa ermöglicht die Erstellung von Cashflow-Budgets, Soll-Ist-Vergleichen und individuellen KPI-Dashboards. Die Software richtet sich an Unternehmen, die über die reine Liquiditätsplanung hinaus auch eine vollständige Budgetierungs- und Reporting-Lösung suchen.

Pulse ist eine bewusst einfach gehaltene Cashflow-Management-App, die sich an Freelancer und Solopreneure richtet. Die Plattform setzt auf manuelle Dateneingabe und bietet dafür eine besonders übersichtliche visuelle Darstellung der Cashflow-Entwicklung. Pulse ermöglicht die Erstellung einfacher Prognosen und die Simulation verschiedener Einnahme-/Ausgabe-Szenarien. Für Einzelunternehmer, die keine komplexe Software benötigen und ihren Cashflow mit minimalem Aufwand im Blick behalten wollen, ist Pulse eine unkomplizierte Option.

Planful (ehemals Host Analytics) ist eine Enterprise-FP&A-Plattform (Financial Planning & Analysis), die weit über Liquiditätsplanung hinausgeht. Die Plattform bietet umfangreiche Funktionen für Budgetierung, Forecasting, Konsolidierung und Finanzberichterstattung auf Enterprise-Niveau. Planful richtet sich an Finanzabteilungen großer Unternehmen und Konzerne mit komplexen Anforderungen an Finanzplanung und -analyse. Die Implementierung erfordert in der Regel ein dediziertes Projektteam und mehrere Monate Einführungszeit.

Die klassische Lösung für Liquiditätsplanung: Mit Excel oder Google Sheets lässt sich ein vollständig individueller Liquiditätsplan erstellen. Viele Unternehmen starten mit Spreadsheets, da sie bereits vorhanden und flexibel anpassbar sind. Allerdings erfordert die manuelle Pflege erheblichen Zeitaufwand, und ohne automatische Bankanbindung müssen Daten manuell eingepflegt werden. Mit wachsender Komplexität steigt das Fehlerrisiko deutlich. Für den Einstieg oder sehr einfache Anforderungen kann ein Spreadsheet ausreichen – für professionelle Liquiditätsplanung empfiehlt sich jedoch ein spezialisiertes Tool.