Einführung

In finban hast du zwei Möglichkeiten, Prognosen in Form von Budgets zu erstellen: Entweder du erstellst diese manuell unter Planung oder du nutzt unter Planung die Funktion Prognosen erstellen & aktualisieren um automatisch Budgets erstellen zu lassen.

Im Bereich Prognosen erstellen & aktualisieren kannst du für jede Kategorie deine bestehenden Prognosen erstellen, sie manuell aktualisieren oder Prognosevorschläge von finban nutzen. Die Voraussetzung für diese Funktion ist, dass du deine Banktransaktionen kategorisiert hast.

Prognosen erstellen

Hier analysiert finban deine Kategorien und die beinhaltenen Banktransaktionen und macht Vorschläge für die Erstellung von Prognosen. Wenn eine Prognose möglich ist, also genügend Ausgangsdaten zur Verfügung stehen, siehst du das am Status Prognose möglich in der Spalte Status.

Wenn du im Fenster weiter nach rechts scrollst, kannst du sehen, ab wann die Prognose startet (Prognose starten ab), welche Prognose-Methode für welchen Zeitraum zum Einsatz kommt.

Die standardausgewählte Prognose-Methode bei finban ist 6 Monate (Durchschnitt). Dabei werden die Werte der letzten sechs Monate herangezogen und durch Sechs gerechnet - das ergibt den sechsmonatigen Durchschnittswert. Dieser Wert wird dann für den definierten Budget vorgeschlagen.

Mehrere Prognosen gleichzeitig anpassen

Wenn du beim Erstellen mehrerer Prognosen den Startpunkt, den Zeitraum, den Prognosemodus und die Prognosemethode festlegen willst, dann klicke hierzu oben rechts auf Auf alle anwenden.

Startpunkt - Prognose starten ab: Du kannst entweder Beginn des aktuellen Monats oder Beginn des laufenden Jahres auswählen.

Zeitraum: Hier kannst du Bis Ende des Jahres, Bis Endes des nächsten Jahres, Bis Ende in 2 Jahren und Bis Ende in 3 Jahren festlegen.

Prognosemodus:

Dynamisch - wenn sich Ausgangsdaten ändern, werden diese dynamischen Budgets angepasst.
Statisch - Es werden statische wiederkehrende Budgets angelegt, die durch Eingearbeiten nicht verändert werden.
Einzelbudget - Es werden einzelne statische Budgets angelegt, die einzeln bearbeitet werden können.

Prognosemethode:

Smart Forecast - Versucht einen genauen Forecast zu antizipieren, inklusive Schwankungen
Smart Forecast (geglättet) - Genauer Forecast mit geglättenden Schwankungen.
Linear - Antizipiert einen linearen Forecast
3 Monate (Durchschnitt) - Berechnet den Durchschnitt der letzten drei Monate
6 Monate (Durchschnitt) - Berechnet den Durchschnitt der letzten sechs Monate
12 Monate (Durchschnitt) - Berechnet den Durchschnitt der letzten zwölf Monate
Auf eine andere Kategorie referenzieren - Referenziere auf eine Kategorie des selben Monats
Durchschnitt des letzten Jahres - Berechnet den Durchschnitt des letzten Jahres

Spiegelt die Werte des letzten Jahres

Nachdem du deine Einstellungen vorgenommen und die Kategorien ausgewählt hast, für die du Prognosen erstellen willst, klickst du unten im Overlay auf Ausgewählte Prognosen erstellen.

Jetzt erstellt finban Budgets entsprechend deiner Auswahl und Einstellungen.

Wie du jetzt sehen kannst, sind für die ausgewählten Kategorien Prognosen (Budgets) erstellt worden. In unserem Beispiel haben wir auch für vergangene Monate Budgets angelegt. Wir sehen in Prozent dargestellt, wie sich die Ist-Werte (Banktransaktionen) zu den Budgets verhalten.

Prognosen aktualisieren

Im Bereich Prognosen aktualisieren analysiert finban die bestehenden Prognosen und macht Vorschläge für Anpassungen. Es macht Sinn Prognosen anzupassen, wenn sich die Geschäftslage seit der Prognoseerstellung geändert haben. So könne z.B. die Einzahlungen stärker erhöht oder gesunken sein, was sich wiederum bei den Prognosen abbilden sollte.

Wenn du die Prognosen aktualisieren möchtest, kannst du das über einen Klick auf Ausgewählte Prognosen aktualisieren erledigen.

Anschließend berechnet finban die neuen Prognosen.

Pro Tipp: Die Funktionalität "Prognosen aktualisieren" eignet sich auch sehr gut dafür, bestehende Prognosen um ein oder zwei Jahre zu verlängern.

Dafür klickst du auf Filter, Mehrere, und wählst anschließend Kein Update erforderlich aus, um dir auch Prognosen darstellen zu lassen, für die keine Aktualisierung vorgeschlagen wird.

Jetzt werden dir auch Prognosen angezeigt, für die Vorschläge gibt. Das siehst du am Status: Kein Update erforderlich

Wähle jetzt die Prognosen aus, deren Zeitraum du in einem Zug anpassen möchtest. Folge anschließend den Schritten wie zuvor im Kapitel Mehrere Prognosen gleichzeitig anpassen beschrieben.

Nachdem du deine Einstellungen vorgenommen hast, klicke anschließend auf Ausgewählte Prognosen aktualisieren.