Liquiditätsplanung in Berlin

Wir bauen deine Liquiditätsplanung mit dir auf und halten sie danach mit dir am Laufen — vor Ort in Berlin und Brandenburg oder per Video. Die Planung entsteht in finban, mit angebundenen Bankkonten, und bleibt danach deine.

Der Unterschied zur Kanzlei ist die Richtung: Die Buchhaltung zeigt, was war. Eine Liquiditätsplanung zeigt, was kommt — und ob das Geld an jedem Tag reicht, an dem es gebraucht wird.

Was eine Liquiditätsplanung leisten muss

Eine brauchbare Liquiditätsplanung beantwortet zwei Fragen auf zwei Zeitachsen:

	Kurzfristig	Mittelfristig
Frage	Reicht das Geld, und in welcher Reihenfolge wird gezahlt?	Trägt das Vorhaben, und wann entsteht Finanzierungsbedarf?
Raster	Wochen, rollierend über 13 Wochen	Monate, über 12 Monate
Genauigkeit	einzelne Zahlungen	Kategorien

Hinein gehören alle Zahlungen, die das Konto bewegen — nicht nur die, die in der Buchhaltung als Aufwand stehen:

• Einnahmen nach Fälligkeit — offene Kundenrechnungen mit dem Datum, an dem sie realistisch bezahlt werden, nicht mit dem vereinbarten Zahlungsziel.
• Feste Ausgaben — Löhne, Miete, Versicherungen, Leasing, Tilgungen.
• Steuern — Umsatzsteuer, Vorauszahlungen und absehbare Nachzahlungen.
• Geplante Vorhaben — Einstellungen, Anschaffungen, größere Einkäufe.
• Finanzierung — Kreditlinien, Darlehen, Einlagen.

Wie eine 13-Wochen-Planung aufgebaut ist und warum sie rollierend geführt wird, steht im Leitfaden zur Liquiditätsplanung. Die meisten Planungen scheitern nicht am Aufbau, sondern am Pflegen — deshalb gehören angebundene Bankkonten von Anfang an dazu.

So läuft das Liquiditätsplanung Setup ab

Zwei Monate, einmal pro Woche anderthalb Stunden. Für alle, die wenig Zeit haben, ganz neu im Thema sind oder sich gerade neu aufstellen.

Die Termine finden vor Ort in Berlin und Brandenburg statt oder per Video — finban sitzt in Hohen Neuendorf, direkt an der Berliner Stadtgrenze.

Und danach: laufend halten

Ein Plan ist schnell veraltet, wenn niemand draufschaut. Für die Zeit nach dem Aufbau gibt es das One-to-One-Sparring alle zwei Wochen und die Group Calls mit anderen Geschäftsführungen. Wie aus einem einmal gebauten Plan ein laufender wird, beschreibt Laufende Liquiditätsplanung.

Kanzlei, Bank oder finban — wer macht was?

	Steuerkanzlei	Bank	finban
Blickrichtung	Vergangenheit: Buchhaltung, Abschluss, Steuern	Finanzierung	Zukunft: Liquidität und Planung
Ergebnis	BWA, Jahresabschluss, Steuererklärung	Kredit, Kontokorrentlinie	laufende Planung mit Szenarien
Wann gebraucht	laufend und zum Jahresende	wenn Kapital fehlt oder gebraucht wird	vor Entscheidungen und für Gespräche mit Bank und Investoren

Die drei ergänzen sich. Eine Bank fragt nach einer Planung, die Kanzlei liefert die Zahlen der Vergangenheit, und die Liquiditätsplanung verbindet beides zu einer Aussage über die nächsten Monate. Wie diese Planung im Bankgespräch aussieht, steht unter Liquiditätsplanung für das Bankgespräch.

Weitere Themen in Berlin: Fractional CFO in Berlin und Unternehmensberatung in Berlin.

Häufig gestellte Fragen

Was kostet es, eine Liquiditätsplanung erstellen zu lassen?

Das Liquiditätsplanung Setup hat einen festen Preis für zwei Monate mit wöchentlichem Termin. Den nennen wir im kostenlosen Erstgespräch, in dem wir auch klären, ob das Setup für deine Lage das richtige Format ist.

Kann nicht mein Steuerberater die Liquiditätsplanung machen?

Manche Kanzleien bieten das an. Der Blick einer Kanzlei geht aber in der Regel auf Buchhaltung, Abschluss und Steuern — also nach hinten. Eine Liquiditätsplanung schaut nach vorn und muss wöchentlich fortgeschrieben werden. Die Zahlen der Kanzlei sind dafür die Grundlage.

Wie lange dauert das Setup?

Zwei Monate, mit einem Termin von anderthalb Stunden pro Woche. Danach läuft die Planung in finban weiter.

Findet das vor Ort oder online statt?

Das Erstgespräch läuft per Video. Die Termine danach finden vor Ort in Berlin und Brandenburg statt oder ebenfalls per Video.

Brauche ich dafür finban?

Für das Setup ja — die Planung entsteht in finban und bleibt danach deine, mit angebundenen Bankkonten, damit sie sich von selbst aktualisiert.